thảo luận Giao Dịch Bitcoin và Giao Dịch Forex – Loại Giao dịch nào có biên lợi nhuận cao hơn?

Thị trường forex và Bitcoin có nhiều điểm tương đồng và khác biệt, nhưng thị trường nào cho biên lợi nhuận cao hơn?

Thời gian gần đây, trong một bản tin của đài Trung Ương Trung Quốc CCTV2 đã đưa ra ý kiến và khảo sát và đi đến kết luận rằng: Giao Dịch Bitcoin cho lợi nhuận tốt hơn giao dịch Vàng (XAUUSD) và Ngoại Hối (giao dịch Forex). Và bản tin này cũng tạo ra một cuộc tranh luận chưa có hồi kết tại các cộng đồng tài chính lớn tại Hồng Kong, Singapore, Bắc Mỹ và Trung Quốc.


Có một điều khá thú vị trong ngày hôm qua khi thị trường tiền điện tử với đại diện là Bitcoin và Ethereum đều tăng trong khi chỉ số SP500 và giá đồng USD đều giảm. Và Blog Đầu Tư nhận được một số câu hỏi của các bạn về việc nên giao dịch forex hay giao dịch Bitcoin (giao dịch crypto nói chung)? Đây là một câu hỏi hay, mời các bạn tham khảo bài viết: Góc Nhìn So Sánh Giao Dịch Forex và Bitcoin!

Giao Dịch Bitcoin và Giao Dịch Forex – Loại Giao dịch nào có biên lợi nhuận cao hơn?​

Kiếm lời, kiếm lời, kiếm lời – đó là tất cả đối với traders, phải không các bạn?

Chỉ trong vòng 10 năm trở lại đây, các loại hình giao dịch xung quanh chúng ta đã phát triển rất nhiều. Thị trường có những người chơi mới như giao dịch tiền điện tử (crypto cryptocurrency trading), sau đó là giao dịch ngoại hối (forex trading) đáng tin cậy xuất hiện sớm hơn.

Vấn đề là cả hai thị trường này đều phức tạp và đáng sợ theo những cách riêng, khiến chúng ta khó chọn phương án riêng cho mình.

Vậy hai thị trường này khác nhau như thế nào? Giống nhau ra sao? Thị trường nào phù hợp với bạn? Đây là những câu hỏi mà chúng ta sẽ cùng trả lời trong bài viết này. Hãy bắt đầu ngay nào!

Giao dịch ngoại hối (Forex trading) là gì?​

Thị trường ngoại hối (forex) là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Đó là một nền tảng toàn cầu và phi tập trung để mọi người giao dịch các loại tiền tệ trên thế giới.

Thị trường ngoại hối (forex) bao gồm các ngân hàng, doanh nghiệp, nhà đầu tư bán lẻ và các tổ chức tài chính. Các tổ chức này trao đổi ước tính 5,3 nghìn tỷ đô la mỗi ngày với hy vọng kiếm được lợi nhuận.

Vốn hóa thị trường forex.
Nguồn Tham Khảo: https://www.investopedia.com/articles/forex/11/who-trades-forex-and-why.asp

Thị trường ngoại hối (forex) xuất hiện vào thế kỷ 19 do sự ra đời của bản vị vàng (một hệ thống tiền tệ trong đó tiền pháp định của một quốc gia được liên kết trực tiếp với vàng) và việc thiết lập USD sau đó làm tiền tệ dự trữ thế giới.

Tuy nhiên, thực sự là vào những năm 1970, đầu tư tổ chức và bán lẻ mới bắt đầu phát triển, tạo ra không gian giao dịch mà chúng ta thấy hiện nay. Khi giao dịch trên Internet xuất hiện vào những năm 1990, nó đã giúp giao dịch ngoại hối (forex trading) dễ tiếp cận hơn bao giờ hết, cho phép nó phát triển được như ngày nay.

Hiện chúng ta biết ngoại hối (forex) là một thị trường có thể chuyển động nhanh chóng và dễ biến động, thu hút các nhà giao dịch trong hàng chục năm qua bởi vì, như chúng ta đều biết, chính sự biến động này cho phép tạo ra những cơ hội kiếm tiền đáng kinh ngạc.

Khi nói đến sự biến động của ngoại hối (forex), nó có thể liên quan nhiều đến tin tức kinh tế và chính trị. Vì giao dịch ngoại hối (forex trading) về cơ bản là giao dịch các loại tiền tệ quốc gia khác nhau, nên sức mạnh nền kinh tế của một quốc gia và các mối quan hệ quốc tế của quốc gia đó có thể đóng vai trò quan trọng đối với giá trị đồng tiền của quốc gia đó. Đối với những vai trò thiết yếu đó, các nhà giao dịch ngoại hối không chỉ nhìn vào biểu đồ và đồ thị, mà họ còn có thể xem xét các báo cáo GDP, các chương trình kinh tế và các xung đột toàn cầu hiện tại.

Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần và chủ yếu giải quyết các giao dịch phi tập trung, qua quầy (over-the-counter – OTC).

Giao dịch tiền điện tử (crypto currency trading) là gì?​

Không giống như thị trường ngoại hối, thị trường tiền điện tử tiền điện tử (đại diện là Bitcoin) vẫn còn non trẻ – nó chỉ mới hơn 11 tuổi một chút. Theo định nghĩa, tiền điện tử là tài sản kỹ thuật số, vì vậy thị trường dành riêng cho giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Thị trường tiền điện tử nhanh chóng nở rộ trong 10 năm gần đây do sự gia tăng của nhiều loại altcoin khác nhau và sự ra đời của nhiều sàn giao dịch và marketplaces nổi bật.

So với mức trung bình hàng ngày là 5,3 nghìn tỷ đô la của forex, thị trường tiền điện tử có khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 100 tỷ đô la — thật là nhỏ bé so với forex, nhưng 100 tỷ đô la vẫn là một khoản tiền cực lớn. Hầu hết số tiền này được giao dịch thông qua các sàn giao dịch. Mặc dù giao dịch OTC cho tiền điện tử vẫn tồn tại, nhưng việc sử dụng sàn giao dịch vẫn là cách phổ biến nhất để giao dịch bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

Các sàn giao dịch tiền điện tử luôn mở — 24/7/365. Tuy nhiên, các quy định giao dịch cho các sàn giao dịch này cũng khác nhau tùy thuộc vào cách các quốc gia khác nhau nhận thức và hiểu về tiền điện tử như thế nào.

Tiền điện tử có độ biến động lớn, điều này có thể khiến nó trở thành cơ hội đầu tư hấp dẫn. Xét về những yếu tố ảnh hưởng đến giá của một loại tiền điện tử, có rất nhiều yếu tố như cung cầu, quy định, cách hiểu của giới truyền thông, và còn nhiều nữa.

So với các nhà giao dịch ngoại hối, các nhà giao dịch tiền điện tử có khả năng ít phải xem các tiêu đề tin tức hơn. Thay vào đó, họ có thể phải chú ý hơn đến biểu đồ, đồ thị và sử dụng phân tích kỹ thuật.

Đặc tính nổi bật của mỗi thị trường​

Trước khi so sánh chi tiết hai thị trường này, chúng ta hãy cùng tìm hiểu những đặc tính nổi bật của mỗi thị trường.

Những điểm giống nhau giữa giao dịch Forex và giao dịch Bitcoin​

Dễ dàng nhận thấy sự tương đồng giữa hai thị trường. Về cơ bản, có ba điểm tương đồng chính:

Giao dịch tiền tệ​

Đầu tiên, cả hai đều tham gia vào thị trường tiền tệ thay vì các hàng hóa hữu hình khác. Mặc dù không phải tất cả các tài sản kỹ thuật số đều được gọi là “tiền tệ”, nhưng nhiều loại tiền điện tử dường như mô phỏng theo mô hình này.

Đa dạng người chơi​

Người chơi ở cả hai thị trường rất đa dạng, từ các cá nhân đầy tham vọng đến các tổ chức tài chính lâu đời, tất cả đều có mục tiêu kiếm tiền từ sự biến động.

Có sự tham gia của công nghệ​

Điểm giống nhau quan trọng cuối cùng mà cả hai đều có là sự tích hợp công nghệ vào các hoạt động giao dịch hàng ngày — chủ yếu là máy tính và Internet. Mặc dù forex vẫn sống tốt trước thời đại Internet, nhưng công nghệ chính là nguyên nhân khiến nó bùng nổ (theo một cách tốt), và bây giờ, công nghệ lại là phương thức chính để thực hiện các giao dịch này. Với tiền điện tử tồn tại thuần túy kỹ thuật số, không có cách nào để giao dịch nó mà không có kết nối Internet.

Những điểm khác nhau giữa giao dịch Forex và giao dịch Bitcoin​

Mặc dù có ba điểm tương tự kể trên, hai thị trường này vẫn có những điểm khác biệt cơ bản như sau:

Giao dịch qua sàn và giao dịch qua quầy (OTC)​

Phần lớn các nhà giao dịch ngoại hối (forex) sử dụng giao dịch OTC, trong khi các nhà giao dịch tiền điện tử sử dụng các sàn giao dịch.

Giao dịch OTC, mặc dù nó mang lại tính thanh khoản toàn cầu, nhưng thường phải sử dụng một nhà môi giới để tạo thuận lợi cho giao dịch. Mặc dù các trader có thể trực tiếp tham gia thị trường, nhưng thị trường được quản lý chặt chẽ. Điều này khiến việc thông qua các nhà môi giới trở nên đơn giản hơn đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư. Nhược điểm là nhà môi giới sẽ cắt giảm thu nhập của bạn, với tỷ lệ phần trăm tùy thuộc vào các yếu tố như các tổ chức liên quan, tình hình thị trường hiện tại và cặp giao dịch bạn chọn.

Mặt khác, giao dịch qua sàn là phương tiện mua bán phổ biến hơn đối với thị trường tiền điện tử. Các sàn giao dịch bitcoin truyền thống thường sẽ hoạt động như một bên trung gian, do đó cũng vẫn có việc thu nhập bạn bị cắt giảm. Tuy nhiên, các khoản phí này thường thấp hơn vì nó có tỷ giá cố định áp dụng cho tất cả các giao dịch. Nó đơn giản hóa việc giao dịch, nhưng có nghĩa là không có chuyện thương lượng trả giá, bạn sẽ chỉ phải đồng ý với các điều khoản của sàn giao dịch.

Gần đây, một hình thức giao dịch tiền điện tử mới đã xuất hiện: giao dịch ngang hàng (P2P). Các thị trường marketplace bitcoin P2P như Paxful, Huobi, Okex, Binance, LocalBitcoins, so với các sàn giao dịch bitcoin truyền thống, không hoạt động như một bên trung gian. Thay vào đó, các nền tảng cho phép người mua và người bán tự hoàn tất giao dịch với nhiều tùy chọn thanh toán khác nhau — cho phép thanh toán với mức phí thậm chí thấp hơn.

Tiền tệ toàn cầu khác với Tiền điện tử​

Như đã nói ở phần trước, tiền tệ toàn cầu có mối quan hệ trực tiếp với các yếu tố quan trọng của một quốc gia cụ thể. Sức mạnh của nền kinh tế, họ đang làm tốt hơn so với các quốc gia khác như thế nào, v.v. Điều này có nghĩa là giá trị của tiền tệ toàn cầu có thể gắn liền với những thứ cụ thể và được quy định bởi các chính phủ và tổ chức tài chính, vì vậy hãy chắc chắn bạn luôn kiểm tra tỷ giá hối đoái mới nhất.

Tiền điện tử thì ngược lại. Mặc dù một số có thể được gắn với các tài sản khác, nhưng hầu hết thì không. Thay vào đó, các yếu tố như tiện ích của nó và sự suy đoán của các nhà đầu tư có thể là những cách để xác định giá trị. Điều này có nghĩa là trong nhiều trường hợp, giá trị của tiền điện tử có thể phụ thuộc rất nhiều vào khả năng sử dụng của nó. Tuy nhiên, sự cạnh tranh trong lĩnh vực này rất khốc liệt, với nhiều dự án đang nỗ lực thực hiện cùng một mục tiêu.

Giao dịch Forex vs. Giao dịch Tiền điện tử – Thị trường nào dành cho bạn?​

Bây giờ bạn đã biết thêm một chút về từng loại thị trường, và có thể chọn loại thị trường nào để giao dịch. Cuối cùng, quyết định nằm trong tay bạn. Môi trường giao dịch nào phù hợp với bạn hơn?



Thị trường ngoại hối (forex) có thể mang lại sự ổn định và thanh khoản tích hợp hơn trong một lĩnh vực giao dịch đã kéo dài hàng chục năm, trong khi thị trường tiền điện tử có thể giống như một “miền tây hoang dã” hơn với rủi ro cao hơn, cơ hội lợi nhuận cao hơn. Cả hai đều có thể là những phương pháp hữu hiệu để kiếm tiền, nhưng không có cái nào nhất thiết phải mang lại nhiều lợi nhuận hơn cái còn lại. Tất cả phụ thuộc vào cách bạn tiến hành giao dịch ngoại hối (forex) hoặc giao dịch tiền điện tử.

Dù cho bạn chọn thị trường nào (hoặc thậm chí nếu bạn chọn cả hai), điều quan trọng nhất bạn phải làm là nghiên cứu. Bạn phải biết rằng luôn có rủi ro với cả hai thị trường này và chìa khóa để giảm thiểu những rủi ro đó là thông qua việc học.

Nếu bạn luôn nắm được thông tin quan trọng trong tay, bạn có thể đưa ra quyết định giao dịch tốt nhất và có thể chuẩn bị cho tình huống xấu nhất. Cuối cùng, tất cả chúng ta đều phải kiếm tiền, và như Warren Buffet đã từng nói:

“Khoản đầu tư quan trọng nhất mà bạn có thể thực hiện là vào chính bản thân bạn.”

Hãy tập trung, cập nhật thông tin và không ngừng học hỏi. Chúc bạn may mắn!

Cái nào cũng có những lúc sóng lớn cả, với mình thì phang cả 2. Nhưng riêng crypto chỉ trade BTC, mấy con khác thanh khoản ko đủ lớn để minh bạch được