Sử dụng tiền do ngân hàng chuyển nhầm có phạm luật?

kojin

Senior Member
Việc ngân hàng chuyển nhầm tiền hoặc cá nhân khác chuyển nhầm tiền vào tài khoản của một cá nhân khác không phải chuyện hiếm gặp. Vậy trong trường hợp này, người nhận tiền chuyển nhầm cần phải làm gì và họ có được quyền sử dụng số tiền đó không?

minh-hoa-1149.jpg

Ảnh minh họa

Không đủ căn cứ xác lập quyền sở hữu với tiền chuyển nhầm
Luật sư (LS) Trịnh Thúy Huyền, Giám đốc Công ty Luật Apra cho biết: Điều 221 Bộ luật Dân sự 2015 (BLDS) quy định quyền sở hữu được xác lập đối với tài sản trong trường hợp sau đây: Do lao động, do hoạt động sản xuất, kinh doanh hợp pháp, do hoạt động sáng tạo ra đối tượng quyền sở hữu trí tuệ; Được chuyển quyền sở hữu theo thỏa thuận hoặc theo bản án, quyết định của Tòa án, cơ quan nhà nước có thẩm quyền khác; Thu hoa lợi, lợi tức; Tạo thành tài sản mới do sáp nhập, trộn lẫn, chế biến; Được thừa kế; Chiếm hữu trong các điều kiện do pháp luật quy định đối với tài sản vô chủ, tài sản không xác định được chủ sở hữu; Tài sản bị chôn, giấu, bị vùi lấp, chìm đắm được tìm thấy; tài sản do người khác đánh rơi, bỏ quên; Gia súc, gia cầm bị thất lạc, vật nuôi dưới nước di chuyển tự nhiên; Chiếm hữu, được lợi về tài sản theo quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

Bên cạnh đó, Điều 179 BLDS quy định về chiếm hữu như sau: Chiếm hữu là việc chủ thể nắm giữ, chi phối tài sản một cách trực tiếp hoặc gián tiếp như chủ thể có quyền đối với tài sản. Chiếm hữu bao gồm chiếm hữu của chủ sở hữu và chiếm hữu của người không phải là chủ sở hữu. Việc chiếm hữu của người không phải là chủ sở hữu không thể là căn cứ xác lập quyền sở hữu, trừ trường hợp quy định tại các điều 228, 229, 230, 231, 232, 233 và 236 của Bộ luật này.

“Như vậy chiếm hữu do được chuyển nhầm tiền vào tài khoản không được coi là căn cứ để xác lập quyền sở hữu, trừ trường hợp người được chuyển nhầm tiền chứng minh mình là người chiếm hữu ngay tình, liên tục và công khai trong thời hạn 10 năm (Điều 236 BLDS). Tuy nhiên, việc chứng minh điều này gần như là không khả thi bởi hầu hết mọi trường hợp người chuyển nhầm tiền sẽ thông báo cho ngân hàng và ngân hàng sẽ thông báo đến người được chuyển nhầm tiền, lúc này việc chiếm hữu sẽ không được coi là ngay tình và liên tục”, LS Huyền nói.

ls-huyen-7855.png

Luật sư Trịnh Thúy Huyền

Sử dụng tiền chuyển nhầm, có thể bị xử lý hình sự
Đối với trường hợp người được chuyển nhầm tiền nhanh chóng rút tiền ra để sử dụng trước khi được ngân hàng thông báo và khi nhận được thông báo của ngân hàng thì họ từ chối hoàn trả lại tiền, theo LS Trịnh Huyền, hành vi này được xem là hành vi chiếm giữ và sử dụng trái phép tài sản, có thể cho rằng được cấu thành tội phạm và được xử lý theo quy định của pháp luật hình sự.

Đơn cử, năm 2019, do sự cố, một ngân hàng đã chuyển nhầm 5 tỷ đồng vào tài khoản của một thanh niên (trú tại TP Hồ Chí Minh). Dù biết ngân hàng chuyển nhầm tiền nhưng người thanh niên này vẫn rút gần 1,5 tỷ đồng tại hơn 200 điểm ATM khác nhau để sử dụng. Đến khi được ngân hàng thông báo thì người thanh niên này không có khả năng trả tiền cho ngân hàng. Sau đó Công an quận 1 (TP HCM) đã bắt giữ, điều tra người này về hành vi “sử dụng trái phép tài sản”.
............................................................................................
https://baophapluat.vn/su-dung-tien-do-ngan-hang-chuyen-nham-co-pham-luat-post423410.html
 

ha8101988

Senior Member
Nói chung nếu vác ra tiêu là còn tùy.
Nhưng nếu nó ko tiêu mà quên mật khẩu, ở xa..... Thì thằng chuyển nhầm tiền muốn lấy ra cũng hơi khoai đấy :)
 

1/11/11

Senior Member
Nói chung nếu vác ra tiêu là còn tùy.
Nhưng nếu nó ko tiêu mà quên mật khẩu, ở xa..... Thì thằng chuyển nhầm tiền muốn lấy ra cũng hơi khoai đấy :)
chính xác là bên NH nó sẽ gọi mình là có anh A chị B có gd chuyển nhầm vào tk anh số tiền xx
thì nay anh A chị B có làm đơn gửi NH và nhờ anh xác nhận và xin chuyển tiền lại giúp
nếu anh chị đồng ý, đọc mấy tt xác nhân cơ bản xong thì bên NH sẽ uỷ quyền và chịu toàn bộ trách nhiệm về việc trích xuất tk thay anh chị chuyển lại số tiền xx cho chị A anh B kia

nếu mình nói ko

thì bên NH cũng k xử lý đc
số tiền lớn sẽ phải gửi công an, toà án thôi

mình gặp mấy lần chuyển tiền nhầm vào tk mình rồi, NH gọi mình đều đồng ý chuyển lại hết :D
 
Last edited:

Ráp Bơ

Senior Member
chính xác là bên NH nó sẽ gọi mình là có anh A chị B có gd chuyển nhầm vào tk anh số tiền xx
thì nay anh A chị B có làm đơn gửi NH và nhờ anh xác nhận và xin chuyển tiền lại giúp
nếu anh chị đồng ý, đọc mấy tt xác nhân cơ bản xong thì bên NH sẽ uỷ quyền và chịu trách nhiệm thay anh chị chuyển lại số tiền xx cho chị A anh B kia
nếu mình nói ko
thì bên NH cũng k xử lý đc
số tiền lớn sẽ phải gửi công an, toà án thôi

mình gặp mấy lần chuyển tiền nhầm vào tk mình rồi, NH gọi mình đều đồng ý chuyển lại hết :D
Stk kiểu gì để NH nó chuyển nhầm tới mấy lần vậy thím
 

phuc_tho1

Senior Member
chính xác là bên NH nó sẽ gọi mình là có anh A chị B có gd chuyển nhầm vào tk anh số tiền xx
thì nay anh A chị B có làm đơn gửi NH và nhờ anh xác nhận và xin chuyển tiền lại giúp
nếu anh chị đồng ý, đọc mấy tt xác nhân cơ bản xong thì bên NH sẽ uỷ quyền và chịu trách nhiệm thay anh chị chuyển lại số tiền xx cho chị A anh B kia
nếu mình nói ko
thì bên NH cũng k xử lý đc
số tiền lớn sẽ phải gửi công an, toà án thôi

mình gặp mấy lần chuyển tiền nhầm vào tk mình rồi, NH gọi mình đều đồng ý chuyển lại hết :D
nhầm 1 lần cũng hy hữu lắm rùi, mà chuyển nhầm mấy lần :surrender:
tk thím số đẹp lắm hay sao vậy :misdoubt:
 

Nguoi Lanh Lung.

Senior Member
chính xác là bên NH nó sẽ gọi mình là có anh A chị B có gd chuyển nhầm vào tk anh số tiền xx
thì nay anh A chị B có làm đơn gửi NH và nhờ anh xác nhận và xin chuyển tiền lại giúp
nếu anh chị đồng ý, đọc mấy tt xác nhân cơ bản xong thì bên NH sẽ uỷ quyền và chịu trách nhiệm thay anh chị chuyển lại số tiền xx cho chị A anh B kia
nếu mình nói ko
thì bên NH cũng k xử lý đc
số tiền lớn sẽ phải gửi công an, toà án thôi

mình gặp mấy lần chuyển tiền nhầm vào tk mình rồi, NH gọi mình đều đồng ý chuyển lại hết :D
K có làm việc qua đt nha thím :nosebleed: giờ có trò lừa đảo chuyển nhầm xong gọi điện bảo em bên bank, e nhỡ chuyển nhầm tiền cho anh, em làm giao dịch lấy lại tiền anh cho em xin cái mã OTP và bùm :byebye: tốt nhất là lúc nào cũng ra ngân hàng k có làm việc qua đt với đứa nào cả

via theNEXTvoz for iPhone
 

1/11/11

Senior Member
K có làm việc qua đt nha thím :nosebleed: giờ có trò lừa đảo chuyển nhầm xong gọi điện bảo em bên bank, e nhỡ chuyển nhầm tiền cho anh, em làm giao dịch lấy lại tiền anh cho em xin cái mã OTP và bùm :byebye: tốt nhất là lúc nào cũng ra ngân hàng k có làm việc qua đt với đứa nào cả

via theNEXTvoz for iPhone
mình mới xác nhận qua NH tuần trước qua đt đây
ko có cần cái mã OTP gì hết
mình chỉ cần xác nhận đồng ý
nêu tt cơ bản như năm sinh là đủ
 

CrazyFoxz

Đã tốn tiền
Làm gì khi "Bỗng dưng có tiền"?

Theo một điều tra viên phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hà Nội, khi chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền "chuyển nhầm" cho mình thì cần làm theo các bước sau. Một là không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân, nếu đó là tiền chuyển nhầm thật thì sẽ có đại diện ngân hàng liên hệ để làm việc, hoặc người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo.

Nếu là số tiền nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Còn đối với số tiền lớn thì chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh. Hoặc người dân cũng có thể liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Người dân tuyệt đối không chuyển hoàn cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền toái sau này. Đồng thời không chuyển hoàn vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển cho mình, phải chờ ngân hàng giải quyết trước. Khi nhận được điện thoại từ ngân hàng, bạn cần kiểm tra xem có đúng là số của ngân hàng không. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp. Đặc biệt không bao giờ cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, password của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai kể cả họ có tự xưng là người thân, bạn bè, nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng...

Có thể bị xử lý hình sự, thậm chí phạt tù nếu chiếm dụng tài sản trái phép
Năm 2020, anh Lê Trọng B. (sinh năm 1998, trú tại TP Hải Phòng) đã bị TAND thị xã Hoàng Mai (tỉnh Nghệ An) xét xử vì tội chiếm giữ trái phép tài sản.
Trước đó một người phụ nữ trú tại tỉnh Nghệ An đặt mua chiếc ghế massage với giá 30 triệu đồng trên một shop online, rồi chuyển nhầm tiền vào tài khoản của B. Nhận được tiền, biết có người chuyển nhầm, B. lập tức chuyển khoản cho chị gái 25 triệu đồng nhờ giữ hộ. Một thời gian dài liên lạc xin lại tiền mà B. không chịu trả, người phụ nữ trên trình báo Cơ quan công an. Lúc này B. mới tìm đến Công an thị xã Hoàng Mai xin đầu thú, giao nộp lại 30 triệu đồng.
Ra tòa, B. nói do mình kém hiểu biết pháp luật, đề nghị được chiếu cố giảm nhẹ hình phạt. Hội đồng xét xử nhận định B. biết số tiền 30 triệu đồng không phải là tài sản của mình, và biết mình có nghĩa vụ phải trả lại cho chủ sở hữu nhưng không thực hiện. Thái độ không giao nộp, không chịu trả lại tài sản mặc dù đã được yêu cầu nhiều lần là hành vi cố tình chiếm giữ trái phép tài sản của người khác.
"Hành vi phạm tội của bị cáo B. là liều lĩnh, coi thường pháp luật, xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của người khác đang được pháp luật hình sự bảo vệ. Do vậy cần phải xử lý nghiêm đối với bị cáo, để răn đe giáo dục người phạm tội nói riêng cũng như phòng ngừa tội phạm nói chung", HĐXX nhận định. Tòa xử phạt bị cáo B. 10 triệu đồng về tội chiếm giữ trái phép tài sản, với mục đích chủ yếu là nhắc nhở, giáo dục nhận thức pháp luật về hành vi này.
Ít năm trước các cơ quan tố tụng tại tỉnh Bình Dương cũng đã tuyên phạt Nguyễn Quốc Khánh (sinh năm 1975, trú tại Bình Dương) 7 tháng tù giam vì tội chiếm giữ trái phép tài sản. Trước đó, bà Nguyễn Thị Ngọc Sương chuyển nhầm số tiền 16 triệu đồng vào tài khoản của Khánh (là người làm thuê tại công ty của bà Sương). Phát hiện bị chuyển nhầm, bà Sương yêu cầu Khánh trả lại tiền nhưng Khánh không trả mà bỏ trốn.
cứ ra ngân hàng hoặc hỏi bên ca cho lành,chuyển lung tung lại phải chạy đi xác minh rồi chờ đợi mệt lắm,họa từ đâu đến
 

thanhloi_st

Đã tốn tiền
trước đi rút atm, có vợ chồng kia rút trước, tự dưng thế nào ấy xong lại thấy đi ra, mình lại cây atm thì thấy nó hỏi có muốn giao dịch tiếp ko, mình ngờ ngợ, bấm tiếp tục, nó hiện số tiền muốn rút mới nhận ra là thanh niên trước chưa rút thẻ, tức là mình vào sau, ông kia quên lấy thẻ, cứ thế bỏ đi, mình định bấm rút thử xem được ko, nhưng nghĩ lại thấy ổng 2 vợ chồng chở thêm 2 đứa con trên con wave cũ nên tội, làm vậy ác quá, mới chạy kêu lại, găp thằng nào nó tham tí là rút ko còn 1 đồng rồi
 

Trekker

Senior Member
Vozer lên đây giỏi chém gió là chính, thím nói nh chuyển nhầm thím chục lần cũng được, có ai xác minh lời nói cua thím la thật hay giả đâu

Stk kiểu gì để NH nó chuyển nhầm tới mấy lần vậy thím

nhầm 1 lần cũng hy hữu lắm rùi, mà chuyển nhầm mấy lần :surrender:
tk thím số đẹp lắm hay sao vậy :misdoubt:

Mình từng bị chuyển nhầm 6 lần với 2 bank khác nhau :D
Lần ít thì vài trăm nhiều thì vài triệu thôi
 

Nhaemcotivi

Đã tốn tiền
Mấy vụ ck nhầm mà số tiền k nhiều thì có thể nhờ NH giải quyết bằng tình cảm còn đc, chứ cứng lên là cũng chả làm gì được đâu
lol.gif
 

Nipin

Senior Member
trước đi rút atm, có vợ chồng kia rút trước, tự dưng thế nào ấy xong lại thấy đi ra, mình lại cây atm thì thấy nó hỏi có muốn giao dịch tiếp ko, mình ngờ ngợ, bấm tiếp tục, nó hiện số tiền muốn rút mới nhận ra là thanh niên trước chưa rút thẻ, tức là mình vào sau, ông kia quên lấy thẻ, cứ thế bỏ đi, mình định bấm rút thử xem được ko, nhưng nghĩ lại thấy ổng 2 vợ chồng chở thêm 2 đứa con trên con wave cũ nên tội, làm vậy ác quá, mới chạy kêu lại, găp thằng nào nó tham tí là rút ko còn 1 đồng rồi
ủa giao dịch tiếp cũng phải nhập pin mà?
 

cun

Senior Member
Ra chợ mua cái bóp 15k để ít tiền lẻ, 1 tờ giấy ghi mật khẩu, nhờ người thân mặc áo mưa trùm kín mặt ra ATM rút tiền, xong gọi lên ngân hàng nói bị rớt bóp nhờ nó khoá thẻ
 

Nipin

Senior Member
ko luôn bác, mình vietcom, lúc đó mình nhớ là nhập pin xong rồi mới vào đoạn rút tiền, hìnhn hư giờ vẫn vậy
ừ đúng, nhưng sau khi rút tiền xong muốn giao dịch khác là phải nhập lại pin mà?
kể cả đút thẻ nhập pin xong mà để nguyên tầm vài phút nó cũng đòi nhập lại pin.

cơ mà có nhiều bọn làm bất cẩn lắm, chả biết đường nào mà lần.
 
Top