Tín dụng đen, đa cấp tài chính, tiền ảo... lừa đảo hàng ngàn người, dẹp được không?

Paul Labile Pogba

Senior Member

Cả nước có hơn 10.700 cơ sở kinh doanh có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen dưới các hình thức hụi, họ, đa cấp tài chính, tiền ảo đang lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của hàng ngàn người.​

Tín dụng đen, đa cấp tài chính, tiền ảo... lừa đảo hàng ngàn người, dẹp được không? - Ảnh 1.
Tờ rơi quảng cáo cho vay vốn trên đường Nguyễn Trọng Tuyển, Q.Phú Nhuận, TP.HCM - Ảnh: QUANG ĐỊNH
Lãi suất các đường dây tín dụng đen lên tới 1.600%/năm và các đường dây này vẫn đang lách luật để hoạt động.
Quy mô lớn, lãi suất khủng
"Tôi đi làm bao nhiêu tiền cũng không đủ trả tiền lãi cho 2 trang vay trên mạng", "Mong anh chị cứu tôi thoát khỏi về vay tín dụng đen"... là những dòng nhắn, email của bạn đọc gửi tới Tuổi Trẻ thời gian gần đây.
Đi vay với lãi suất quá cao, được giới thiệu vay tiếp app khác trả nợ, rồi kiệt quệ là tình cảnh chung của rất nhiều người. Cơ quan chức năng đã vào cuộc nhưng vẫn cần giải pháp căn cơ, người dân cũng cần tìm hiểu và cảnh giác vì tín dụng đen biến tướng và thay đổi chiêu thức liên tục.
Mới đây, trong tháng 10-2020, Công an quận 3, TP.HCM triệt phá băng nhóm cho vay nặng lãi bằng nhiều phương thức, đặc biệt là kiểm soát iCloud điện thoại buộc người vay trả nợ. Bởi iCloud cho phép người dùng lưu trữ gần như tất cả thông tin, dữ liệu cá nhân, tài khoản, tin nhắn, cuộc gọi, hình ảnh, file ghi âm, kể cả vị trí.
Băng nhóm thuê nhà ở quận 3 buôn bán điện thoại, tạo tài khoản lĩnh vực tài chính trên mạng xã hội rồi dụ dỗ người cần tiền bằng thủ tục vay đơn giản. Khi gặp khách hàng, nhóm thường yêu cầu đăng xuất iCloud, đổi iCloud mới, làm hợp đồng ngụy trang bán hoặc thuê điện thoại, sau đó chụp CMND, thẻ căn cước, ảnh người vay rồi lưu hồ sơ quản lý.
Băng nhóm cho vay từ 4-12 triệu đồng, lãi suất hơn 20%, trả trong 50 ngày. Trường hợp khách hàng không trả nợ hoặc dây dưa, nhóm sẽ dùng nhiều cách thu hồi nợ, trong đó có những "chiêu trò" thông qua việc kiểm soát iCloud điện thoại.
Qua kiểm tra, phát hiện hơn 200 người vay với tổng số tiền hơn 1 tỉ đồng, chúng thu lợi bất chính vài trăm triệu đồng...
Trước đó, tháng 4-2020 Phòng cảnh sát hình sự Công an TP.HCM phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô thông qua app (ứng dụng) do người Trung Quốc cầm đầu, điều tra hơn 40 người. Đường dây có công ty ở quận Bình Tân núp bóng hoạt động, cung cấp các dịch vụ cho vay tiền nhanh thông qua các app trên điện thoại di động với lãi suất rất cao.
Qua điều tra, phát hiện có khoảng 60.000 khách hàng vay nợ các app với tổng số tiền khoảng 100 tỉ đồng. Khách hàng là "con nợ" ở khắp các tỉnh thành tại Việt Nam, chịu lãi suất "cắt cổ" lên đến 1.095%/năm.
Bộ Công an cho biết sau 1 năm Thủ tướng ban hành chỉ thị 12 về phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm tín dụng đen, hoạt động tín dụng đen không còn lộng hành, công khai, nhưng các đường dây tín dụng đen vẫn lách luật hoạt động và gây ra nhiều vụ việc phức tạp.
Nhiều đường dây tín dụng đen cho vay nặng lãi truyền thống hoạt động biến tướng, sử dụng các hợp đồng giả cách (hợp đồng các bên thực hiện nhằm che giấu một hợp đồng khác), hợp đồng mua bán, thuê lại tài sản của người đi vay để chiếm đoạt tiền lãi bất chính.
Tín dụng đen, đa cấp tài chính, tiền ảo... lừa đảo hàng ngàn người, dẹp được không? - Ảnh 2.
Cho vay trực tuyến phức tạp hơn
...............
https://tuoitre.vn/tin-dung-den-da-...an-nguoi-dep-duoc-khong-20201102075257334.htm
 

themen88

Senior Member
Làm cái này chắc giống xhd cho vay ko mấy thím, ko trả là hôm sau đầu trọc xăm trổ tới nói chuyện luôn phải ko. Chắc lãi suất cũng cắt cổ
 

teovlra

Senior Member
mấy năm nay loại hình cho vay này lên báo suốt, sao các anh chị cứ đâm đầu vay xong gửi email tới tòa soạn kêu cứu là thế del nào
 

ke dang mau1

Senior Member
Ông cậu mình hôm bữa cầm cái nhà lấy 40 tr, lãi suất 1% 1 tháng để sửa nhà. (Wtf ổng bị khùng)

Rồi phải rút 40tr ra cho ổng mượn chuộc lại nhà. Cho hỏi có hình thức cầm này nữa hả
 

newelite

Senior Member
Muốn bốc họ ra công ăn phường 🙃🙃 dân khu tôi chỉ mặt đc cửa hàng nào của thằng công ăn nào luôn 🤣🤣 chả lẽ các a ko biết
nghe nói thôi ra là có thật hả bác
đúng là người trong ngành có khác :(
 

m30_funny

Senior Member
nghe nói thôi ra là có thật hả bác
đúng là người trong ngành có khác :(
Nghĩa là các đầu họ bọn phường nó dính hết 🙃 đợt mình lấy 10tr tiền lãi của 1 thằng ở phường mà , còn nói là ra ca phường thì hơi thô 🤣🤣
 

Minsk9x

Senior Member
vay vốn mà cầm cố ngân hàng thì lâu, cứ ra đây mang theo sổ đỏ, làm cái HĐ ủy quyền toàn quyền định đoạt + HĐ vay. hết thời hạn vay mà không trả thì cứ lôi HĐ ủy quyền ra triển
 
Nghĩa là các đầu họ bọn phường nó dính hết 🙃 đợt mình lấy 10tr tiền lãi của 1 thằng ở phường mà , còn nói là ra ca phường thì hơi thô 🤣🤣
Anh lấy tiền lãi của thằng CA phường, vậy là thằng CA phường nó đi vay chứ nó có phải chủ dây cho vay như anh nói lúc đầu đéo đâu??:surrender::surrender:
Anh dốt ngữ văn hay là tôi chưa đủ trình để hiểu thâm cmn ý của anh nhỉ??

via theNEXTvoz for iPad
 
Có cầu mới có cung, có ai kề dao vào cổ bắt các anh các chị vay đéo đâu?? Mà vay sao đéo vay ngân hàng, đi vay xã hội đen làm j rồi đéo trả được lại khóc:look_down:
Vay vì làm ăn đéo nói, tôi có biết một số trường hợp vay để xây nhà, mua xe, ăn chơi phông bạt... hay lô đề cá độ huê hụi, đến lúc đéo trả được, bị dí đòi thì lên CA phường khóc như kiểu lương thiện lắm:look_down::look_down:

via theNEXTvoz for iPad
 

m30_funny

Senior Member
Có cầu mới có cung, có ai kề dao vào cổ bắt các anh các chị vay đéo đâu?? Mà vay sao đéo vay ngân hàng, đi vay xã hội đen làm j rồi đéo trả được lại khóc:look_down:
Vay vì làm ăn đéo nói, tôi có biết một số trường hợp vay để xây nhà, mua xe, ăn chơi phông bạt... hay lô đề cá độ huê hụi, đến lúc đéo trả được, bị dí đòi thì lên CA phường khóc như kiểu lương thiện lắm:look_down::look_down:

via theNEXTvoz for iPad
Mình trc làm nông nghiệp ở quê vay ngân hàng agri nó hành cho bao lần , xong quay ra vay ngân hàng chính sách đc nhưng ít không đủ làm ☺️☺️☺️ quay ra vay thêm lãi mày làm ăn ổn
Nếu vậy chơi bời tôi ko nói vậy vốn ngân hàng ko quên biết đi lại thì nó cả 1 cái gì vãi lềnh lắm mỹ fen
 
Top