chung081994
Senior Member
Top 10 dự án DeFi hot nhất năm 2020 – Phần 1
6. Compound
Compound được ra mắt đầu tiên vào tháng 9/2018, sau đó được nâng cấp giao thức vào tháng 5/2019.
Compound là một giao thức thị trường tiền thuật toán dựa trên Ethereum. Với Compound, người dùng có thể cho vay tài sản để kiếm thanh khoản hoặc vay tiền bằng cách sử dụng tiền điện tử của chính họ làm tài sản thế chấp.
Như tên của dự án, lãi suất bắt đầu tích lũy ngay lập tức và trong toàn bộ thời gian thanh khoản được cung cấp cho giao thức. Khi tài sản được cung cấp cho giao thức Compound, số dư được thể hiện bởi cTokens, có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp hoặc để kiếm lãi.
Compound cho phép người dùng vay thế chấp quá mức, vay tới 75% tài sản thế chấp ban đầu của họ. Tài sản thế chấp có thể được thêm vào hoặc xóa bỏ một cách tự do, nhưng các khoản nợ thế chấp dưới mức có thể dễ dàng được thanh lý.
Giao thức hỗ trợ một số nội dung và đã được kiểm toán và xác minh chính thức. Vào tháng 5/2020, nền tảng đã chuyển sang hướng phi tập trung bằng cách chuyển quyền quản trị cho những người sở hữu token COMP.
7. Synthetix
Ban đầu là một dự án stablecoin có tên là Havven, Synthetix là kết quả của việc thay đổi định hướng và đổi thương hiệu, với việc ra mắt mainnet vào tháng 2/2019. Synthetix là một nền tảng phi tập trung dựa trên Ethereum cho phép tạo ra các tài sản tổng hợp hay Synths. Synths theo dõi giá trị của các tài sản trong thế giới thực trên chuỗi và cho phép người sở hữu crypto sử dụng vốn của họ để giao dịch các tài sản không phải tiền điện tử trên một nền tảng dựa trên tiền điện tử phi tập trung.
Synthetix cho phép người dùng giao dịch hơn 30 Synths gồm các cổ phiếu, hàng hóa và chỉ số khác nhau, với kế hoạch mở rộng hơn nữa các dịch vụ phái sinh hiện tại của nền tảng.
Token ERC-20 SNX của nền tảng có thể được sử dụng cùng với một số tài sản tiền điện tử khác, làm tài sản thế chấp để mint Synths sau đó có thể giao dịch tự do.
Synthetix cũng có sàn giao dịch phi tập trung không ủy thác, từ đó những người sở hữu SNX và người mint Synths kiếm được phần trăm phí giao dịch, khuyến khích người dùng tạo synths và mang lại giá trị cho token SNX.
8. yearn.finance
Nền tảng yearn.finance là một hệ sinh thái phi tập trung tổng hợp các dịch vụ cho vay, chẳng hạn như Aave, Compound và Dydx. Được xây dựng bởi Andre Cronje, quyền kiểm soát giao thức được trao cho một ví đa chữ ký yêu cầu đa số người tham gia đồng ý về bất kỳ thay đổi nào đối với giao thức khi các đề xuất và phiếu bầu được đăng ký trên chuỗi.
Sử dụng Yearn, tài sản có thể được gửi và chuyển đổi sang yTokens. Giao thức tự động cân bằng lại nhà cung cấp thanh khoản của bạn để tối đa hóa lợi nhuận bằng cách chuyển thanh khoản sang dịch vụ cho vay có lợi nhất.
Một trong những tích hợp đáng chú ý nhất của yTokens là Curve.fi. Curve AMM (Automated Market Maker - Nhà tạo thị trường tự động) kiếm được cả phí cho vay và phí giao dịch cho người dùng.
Token quản trị yearn.finance YFI được phân phối cho người dùng của nền tảng cung cấp tính thanh khoản với yTokens. YFI được coi là một trong những nền tảng DeFi phi tập trung nhất vì không có pre-mine hoặc phân bổ token trước khi ra mắt.
9. Harvest Finance
Harvest được tạo ra cho những ai đang tìm kiếm cách thức thuận tiện để farm các dự án mới nhất đang tạo ra năng suất cho người dùng. Khi bạn gửi token của mình (DAI, USDC, WBTC và các tài sản được hỗ trợ khác) cho Harvest.Finance, nó sẽ làm việc trong các cơ hội farming năng suất cao (high-yield farming) và bạn nhận được fAsset (fDAI, fUSDC, fWBTC) để kiếm được một phần tương xứng của doanh thu farming.
Harvest giảm rào cản gia nhập đối với những người không muốn theo dõi DeFi 24/7, trả chi phí gas để thu hoạch thường xuyên và chuyển tiền giữa các cơ hội,… Harvest xử lý theo dõi APY, phát triển chiến lược và kiểm toán, chi phí gas và thường xuyên thu hoạch để đảm bảo rằng cho ra lợi nhuận tích lũy.
Người nắm giữ token FARM có thể chia sẻ lợi nhuận trong doanh thu yield farming, nhận các ưu đãi khi cung cấp tính thanh khoản trong Uniswap và bỏ phiếu để giúp quyết định hướng đi của hợp tác xã.
Các hợp đồng thông minh Harvest mã nguồn mở không phải là fork của các hợp đồng hiện có và đã được thiết kế ngay từ đầu với tính bảo mật và phạm vi thử nghiệm rộng rãi. Haechi Labs và Peckshield đã hoàn thành các cuộc đánh giá bảo mật và các cuộc đánh giá bổ sung đang được tiến hành.
10. RenVM
Ren Virtual Machine (RenVM) mới được phát hành vào tháng 5 năm nay. Mục đích là cung cấp khả năng tương tác giữa các blockchain trong DeFi, hoạt động như một cầu nối cho các hệ sinh thái tiền điện tử khác nhau.
RenVM hoạt động như một loại ủy thác cho các tài sản tiền điện tử khác nhau khi chúng di chuyển giữa các blockchain khác nhau.
Một trong những trường hợp sử dụng phổ biến nhất cho RenVM là đưa Bitcoin vào hệ sinh thái DeFi. Bằng cách cung cấp BTC cho RenVM, các token renBTC mới được mint vào hệ sinh thái Ethereum, được gắn với giá của Bitcoin.
Mạng Ren được vận hành bởi các 'node tối' stake token REN để kiếm phí từ các giao dịch mạng.
Kết luận
Như bạn có thể thấy, có rất nhiều lựa chọn giúp bạn chuyển đổi từ việc sử dụng các công cụ tài chính truyền thống sang tự do tài chính phi tập trung. Sự gia tăng trong 12 tháng qua theo cấp số nhân - Đến ngày 30/9/2019, tổng giá trị bị khóa (TVL) được hiển thị trên DeFi Pulse là 519 triệu đô la. Vào ngày 30/9/2020, đã đạt mức cao mới mọi thời đại là 11,23 tỷ đô la.
Sự gia tăng người dùng DeFi là rất tốt cho tiền điện tử, đem đến việc chấp nhận tiền điện tử trên toàn cầu, nơi các nền tảng như thế này có thể được cung cấp cho bất kỳ ai có kết nối internet.
Các dịch vụ DeFi này cùng với những dịch vụ khác, mang lại cơ hội thú vị cho người dân ở các nước đang phát triển và những người sống ở các nền kinh tế đang gặp khó khăn. Các công cụ tài chính như vậy có thể giúp xây dựng lại nền kinh tế địa phương hoặc ít nhất, cho phép các cá nhân kiểm soát tài sản của họ, bảo hiểm rủi ro so với tiền tệ pháp định bản địa của họ.
Chúng tôi hy vọng bạn hiểu thêm một chút về 10 nền tảng DeFi hàng đầu và cảm thấy tự tin hơn về việc nên bắt đầu vào DeFi từ đâu và như thế nào. Nếu bạn chưa quen với tiền điện tử, hãy nhớ kiểm tra cách giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn, cùng với cách nhận biết lừa đảo, để đảm bảo hành trình tiền điện tử của bạn thật sáng suốt và không dễ bị tấn công.
6. Compound
Compound được ra mắt đầu tiên vào tháng 9/2018, sau đó được nâng cấp giao thức vào tháng 5/2019.
Compound là một giao thức thị trường tiền thuật toán dựa trên Ethereum. Với Compound, người dùng có thể cho vay tài sản để kiếm thanh khoản hoặc vay tiền bằng cách sử dụng tiền điện tử của chính họ làm tài sản thế chấp.
Như tên của dự án, lãi suất bắt đầu tích lũy ngay lập tức và trong toàn bộ thời gian thanh khoản được cung cấp cho giao thức. Khi tài sản được cung cấp cho giao thức Compound, số dư được thể hiện bởi cTokens, có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp hoặc để kiếm lãi.
Compound cho phép người dùng vay thế chấp quá mức, vay tới 75% tài sản thế chấp ban đầu của họ. Tài sản thế chấp có thể được thêm vào hoặc xóa bỏ một cách tự do, nhưng các khoản nợ thế chấp dưới mức có thể dễ dàng được thanh lý.
Giao thức hỗ trợ một số nội dung và đã được kiểm toán và xác minh chính thức. Vào tháng 5/2020, nền tảng đã chuyển sang hướng phi tập trung bằng cách chuyển quyền quản trị cho những người sở hữu token COMP.
7. Synthetix
Ban đầu là một dự án stablecoin có tên là Havven, Synthetix là kết quả của việc thay đổi định hướng và đổi thương hiệu, với việc ra mắt mainnet vào tháng 2/2019. Synthetix là một nền tảng phi tập trung dựa trên Ethereum cho phép tạo ra các tài sản tổng hợp hay Synths. Synths theo dõi giá trị của các tài sản trong thế giới thực trên chuỗi và cho phép người sở hữu crypto sử dụng vốn của họ để giao dịch các tài sản không phải tiền điện tử trên một nền tảng dựa trên tiền điện tử phi tập trung.
Synthetix cho phép người dùng giao dịch hơn 30 Synths gồm các cổ phiếu, hàng hóa và chỉ số khác nhau, với kế hoạch mở rộng hơn nữa các dịch vụ phái sinh hiện tại của nền tảng.
Token ERC-20 SNX của nền tảng có thể được sử dụng cùng với một số tài sản tiền điện tử khác, làm tài sản thế chấp để mint Synths sau đó có thể giao dịch tự do.
Synthetix cũng có sàn giao dịch phi tập trung không ủy thác, từ đó những người sở hữu SNX và người mint Synths kiếm được phần trăm phí giao dịch, khuyến khích người dùng tạo synths và mang lại giá trị cho token SNX.
8. yearn.finance
Nền tảng yearn.finance là một hệ sinh thái phi tập trung tổng hợp các dịch vụ cho vay, chẳng hạn như Aave, Compound và Dydx. Được xây dựng bởi Andre Cronje, quyền kiểm soát giao thức được trao cho một ví đa chữ ký yêu cầu đa số người tham gia đồng ý về bất kỳ thay đổi nào đối với giao thức khi các đề xuất và phiếu bầu được đăng ký trên chuỗi.
Sử dụng Yearn, tài sản có thể được gửi và chuyển đổi sang yTokens. Giao thức tự động cân bằng lại nhà cung cấp thanh khoản của bạn để tối đa hóa lợi nhuận bằng cách chuyển thanh khoản sang dịch vụ cho vay có lợi nhất.
Một trong những tích hợp đáng chú ý nhất của yTokens là Curve.fi. Curve AMM (Automated Market Maker - Nhà tạo thị trường tự động) kiếm được cả phí cho vay và phí giao dịch cho người dùng.
Token quản trị yearn.finance YFI được phân phối cho người dùng của nền tảng cung cấp tính thanh khoản với yTokens. YFI được coi là một trong những nền tảng DeFi phi tập trung nhất vì không có pre-mine hoặc phân bổ token trước khi ra mắt.
9. Harvest Finance
Harvest được tạo ra cho những ai đang tìm kiếm cách thức thuận tiện để farm các dự án mới nhất đang tạo ra năng suất cho người dùng. Khi bạn gửi token của mình (DAI, USDC, WBTC và các tài sản được hỗ trợ khác) cho Harvest.Finance, nó sẽ làm việc trong các cơ hội farming năng suất cao (high-yield farming) và bạn nhận được fAsset (fDAI, fUSDC, fWBTC) để kiếm được một phần tương xứng của doanh thu farming.
Harvest giảm rào cản gia nhập đối với những người không muốn theo dõi DeFi 24/7, trả chi phí gas để thu hoạch thường xuyên và chuyển tiền giữa các cơ hội,… Harvest xử lý theo dõi APY, phát triển chiến lược và kiểm toán, chi phí gas và thường xuyên thu hoạch để đảm bảo rằng cho ra lợi nhuận tích lũy.
Người nắm giữ token FARM có thể chia sẻ lợi nhuận trong doanh thu yield farming, nhận các ưu đãi khi cung cấp tính thanh khoản trong Uniswap và bỏ phiếu để giúp quyết định hướng đi của hợp tác xã.
Các hợp đồng thông minh Harvest mã nguồn mở không phải là fork của các hợp đồng hiện có và đã được thiết kế ngay từ đầu với tính bảo mật và phạm vi thử nghiệm rộng rãi. Haechi Labs và Peckshield đã hoàn thành các cuộc đánh giá bảo mật và các cuộc đánh giá bổ sung đang được tiến hành.
10. RenVM
Ren Virtual Machine (RenVM) mới được phát hành vào tháng 5 năm nay. Mục đích là cung cấp khả năng tương tác giữa các blockchain trong DeFi, hoạt động như một cầu nối cho các hệ sinh thái tiền điện tử khác nhau.
RenVM hoạt động như một loại ủy thác cho các tài sản tiền điện tử khác nhau khi chúng di chuyển giữa các blockchain khác nhau.
Một trong những trường hợp sử dụng phổ biến nhất cho RenVM là đưa Bitcoin vào hệ sinh thái DeFi. Bằng cách cung cấp BTC cho RenVM, các token renBTC mới được mint vào hệ sinh thái Ethereum, được gắn với giá của Bitcoin.
Mạng Ren được vận hành bởi các 'node tối' stake token REN để kiếm phí từ các giao dịch mạng.
Kết luận
Như bạn có thể thấy, có rất nhiều lựa chọn giúp bạn chuyển đổi từ việc sử dụng các công cụ tài chính truyền thống sang tự do tài chính phi tập trung. Sự gia tăng trong 12 tháng qua theo cấp số nhân - Đến ngày 30/9/2019, tổng giá trị bị khóa (TVL) được hiển thị trên DeFi Pulse là 519 triệu đô la. Vào ngày 30/9/2020, đã đạt mức cao mới mọi thời đại là 11,23 tỷ đô la.
Sự gia tăng người dùng DeFi là rất tốt cho tiền điện tử, đem đến việc chấp nhận tiền điện tử trên toàn cầu, nơi các nền tảng như thế này có thể được cung cấp cho bất kỳ ai có kết nối internet.
Các dịch vụ DeFi này cùng với những dịch vụ khác, mang lại cơ hội thú vị cho người dân ở các nước đang phát triển và những người sống ở các nền kinh tế đang gặp khó khăn. Các công cụ tài chính như vậy có thể giúp xây dựng lại nền kinh tế địa phương hoặc ít nhất, cho phép các cá nhân kiểm soát tài sản của họ, bảo hiểm rủi ro so với tiền tệ pháp định bản địa của họ.
Chúng tôi hy vọng bạn hiểu thêm một chút về 10 nền tảng DeFi hàng đầu và cảm thấy tự tin hơn về việc nên bắt đầu vào DeFi từ đâu và như thế nào. Nếu bạn chưa quen với tiền điện tử, hãy nhớ kiểm tra cách giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn, cùng với cách nhận biết lừa đảo, để đảm bảo hành trình tiền điện tử của bạn thật sáng suốt và không dễ bị tấn công.
