Tra cứu số tài khoản ngân hàng để kiểm tra lừa đảo

kojin

Senior Member
Dự án Tín nhiệm mạng vừa ra mắt tính năng tra cứu số tài khoản nhằm tìm ra kẻ lừa đảo. Đây là dự án thuộc Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia (National Cyber Security Center – NCSC).

Theo thống kê, mỗi tuần NCSC nhận được hàng trăm báo cáo về các trường hợp lừa đảo qua mạng. Phần lớn trong số đó liên quan đến việc sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi lừa đảo.

Để hạn chế điều này, NCSC vừa cho ra mắt tính năng tra cứu tài khoản, xem đó là tài khoản lừa đảo hay an toàn, để tiến hành giao dịch. Việc tra cứu này được thực hiện trên hệ thống Tín nhiệm mạng (tinnhiemmang.vn/tra-cuu-tai-khoan). Người dùng chỉ cần gõ vào số tài khoản ngân hàng muốn tra cứu, hệ thống sẽ trả về thông tin nếu tài khoản đó nằm trong danh sách lừa đảo theo thống kê của NCSC.

kiem-tra-lua-dao-3-784.jpg
Một số tài khoản trong danh sách đen được NCSC xác định là tài khoản lừa đảo. (Ảnh chụp màn hình)

Các thông tin này bao gồm số tài khoản, chủ sở hữu, ngân hàng phát hàng kèm theo trạng thái “lừa đảo”, “an toàn” hoặc “đang xác minh” của tài khoản đó. Người dùng cũng có thể bình luận ẩn danh nhằm cảnh báo cho những người khác nếu từng gặp vấn đề khi giao dịch với tài khoản này.

Trong trường hợp không tìm thấy kết quả, người dùng có thể báo cáo tài khoản nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo để NCSC kiểm duyệt, bổ sung vào danh sách tài khoản lừa đảo.

Để báo cáo một tài khoản, người dùng cần cung cấp thông tin liên hệ để hỗ trợ việc xác thực thông tin khi cần. Ngoài ra, cần có thông tin về tài khoản muốn báo cáo, bao gồm số tài khoản, chủ tài khoản, tên ngân hàng tương ứng và thông tin bổ sung như đường link dẫn đến bằng chứng lừa đảo. Thông tin sau đó sẽ được kiểm tra, xác thực trước khi duyệt hiển thị trên giao diện tra cứu tài khoản.

kiem-tra-lua-dao-2-782.jpg
Các thông tin được cung cấp trong trường hợp tài khoản tra cứu được xác định là lừa đảo. (Ảnh chụp màn hình)

Tín nhiệm mạng là tập hợp các dịch vụ cấp chứng nhận tin cậy về an toàn thông tin cho các đối tượng trên không gian mạng. Dịch vụ Tín nhiệm mạng ra đời nhằm giúp người dùng tìm kiếm thông tin nhanh, chính xác, ngăn chặn các cuộc tấn công lừa đảo và hỗ trợ tổ chức, doanh nghiệp tăng mức độ uy tín với người tiêu dùng.
https://vietnamnet.vn/tra-cuu-so-tai-khoan-ngan-hang-de-kiem-tra-lua-dao-2058591.html
 
Nếu khẳng định tài khoản đó là lừa đảo thì tại sao CA ko bắt giữ chủ tk, ngân hàng ko khoá tài khoản đó?

Nếu là dự đoán, nghi ngờ thì tại sao để dòng chữ "Lừa đảo". Chủ tài khoản có thể kiện tội vu khống khi ko có bằng chứng.

Nếu là hệ thống tổng hợp dựa trên report thì ai giám sát đảm bảo hệ thống kiểm duyệt đúng? Thằng nào ghét tôi nó report tài khoản tôi 100 lần thì sao?
 

The Script

Senior Member
Nếu khẳng định tài khoản đó là lừa đảo thì tại sao CA ko bắt giữ chủ tk, ngân hàng ko khoá tài khoản đó?

Nếu là dự đoán, nghi ngờ thì tại sao để dòng chữ "Lừa đảo". Chủ tài khoản có thể kiện tội vu khống khi ko có bằng chứng.

Nếu là hệ thống tổng hợp dựa trên report thì ai giám sát đảm bảo hệ thống kiểm duyệt đúng? Thằng nào ghét mình nó report tài khoản mình 100 lần thì sao?
Làm đi đã, sai thì sửa, còn hơn không làm

Mà không làm thì các ông cũng chửi sao lừa đảo hoành hành mà éo có biện pháp gì hỗ trợ thôi
Nên là cứ làm, có thể cứu được vài người may mắn, còn hài lòng cư dân mõm như ông thì rõ là không thể, vậy thì thêm một việc khả thi và bớt một việc bất khả thi nghe chừng ổn vãi lòn

Mà tên ông là tỉ việc để làm nhưng xem cách ông còm thì đíu việc nào làm nổi đâu, lúc nào cũng tính chán chê, tính xong rồi sợ quá éo làm nữa
 
Làm đi đã, sai thì sửa, còn hơn không làm

Mà không làm thì các ông cũng chửi sao lừa đảo hoành hành mà éo có biện pháp gì hỗ trợ thôi
Nên là cứ làm, có thể cứu được vài người may mắn, còn hài lòng cư dân mõm như ông thì rõ là không thể, vậy thì thêm một việc khả thi và bớt một việc bất khả thi nghe chừng ổn vãi lòn
Làm thì rất tốt thôi, nhưng cách dùng từ "Lừa đảo" ko phù hợp. Để là "Cảnh giác" hay "Có nhiều report tố cáo" thì đúng bản chất hơn. Và khi click vào đó sẽ show ra các reports cụ thể để người dùng tự đánh giá: ảnh, nội dung, screenshot... Những người report đều phải tự chịu trách nhiệm với report của mình, có thể cần eKYC luôn.

Việc phát quyết "Lừa đảo" hay không là của cqđt và Toà án.
 

MixiGaming

Senior Member
Tài khoản fake mua của mấy đứa học sinh sinh viên, biết ai mà xích?
BdgiW7R.png
Thì có vụ CA điều tra ra như thế thi sau
học sinh sinh viên sẽ không dám mở giúp bậy bạ như vậy nữa
Tuyên truyền nữa, là không ai dám mở hộ đâu
 

Keqing

Senior Member
Thì có vụ CA điều tra ra như thế thi sau
học sinh sinh viên sẽ không dám mở giúp bậy bạ như vậy nữa
Tuyên truyền nữa, là không ai dám mở hộ đâu
Thì giờ đang làm cảnh báo này để quét hết tài khoản rác đó
zFNuZTA.png
 

ntduyphuong

Đã tốn tiền
Được cái website làm chỉn chu, giao diện OK, hiện đại, hơn hẳn khối website thuộc các dự án nhà nước khác. "Tín Nhiệm Mạng", nhìn giao diện thì cũng được "tín nhiệm" hơn rồi :D
 

ntduyphuong

Đã tốn tiền
Nếu danh sách này mà được verify ở mức cao hơn (đủ căn cứ xác minh) thì hoàn toàn có thể tích hợp với các ngân hàng để trigger popup cảnh báo mỗi khi người dùng chuyển tiền vào STK này bằng internet hay mobile banking nhỉ :D Giống như vụ kết nối API với Twitter ấy, nếu URL lừa đảo thì Twitter nó sẽ có biện pháp ngăn chặn :D
 

ouy_tyt2

Đã tốn tiền
Ai chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại khi ai đó bị vu khống, fake report trên đây?
 

hongducwb

Senior Member
mấy hôm nay ra atm rút ko đc, hóa ra thẻ atm vcb có hạn là hơn 10 năm tý hỏi sao nó biến mất khỏi tk của mình luôn @@
 

Vipluckystar

♪┌|∵|┘♪ └|∵|┐♪
tayto
Để báo cáo một tài khoản, người dùng cần cung cấp thông tin liên hệ để hỗ trợ việc xác thực thông tin khi cần. Ngoài ra, cần có thông tin về tài khoản muốn báo cáo, bao gồm số tài khoản, chủ tài khoản, tên ngân hàng tương ứng và thông tin bổ sung như đường link dẫn đến bằng chứng lừa đảo. Thông tin sau đó sẽ được kiểm tra, xác thực trước khi duyệt hiển thị trên giao diện tra cứu tài khoản.
Sau khi người xác minh click vào đường link của kẻ lừa đảo báo cáo kẻ lừa đảo thì người xác minh bị lừa đảo :embarrassed:
 

ladigugu

Senior Member
Nếu khẳng định tài khoản đó là lừa đảo thì tại sao CA ko bắt giữ chủ tk, ngân hàng ko khoá tài khoản đó?

Nếu là dự đoán, nghi ngờ thì tại sao để dòng chữ "Lừa đảo". Chủ tài khoản có thể kiện tội vu khống khi ko có bằng chứng.

Nếu là hệ thống tổng hợp dựa trên report thì ai giám sát đảm bảo hệ thống kiểm duyệt đúng? Thằng nào ghét tôi nó report tài khoản tôi 100 lần thì sao?
có trang checkscam đấy, report + hình ảnh scam như chặn tin nhắn, thông tin chuyển khoản các kiểu
 

The Script

Senior Member
Sau khi người xác minh click vào đường link của kẻ lừa đảo báo cáo kẻ lừa đảo thì người xác minh bị lừa đảo :embarrassed:
Lừa đảo ngân hàng thường là nhập cả stk lẫn mã mới dính, không hacker nào tài đến ăn cắp tiền trong ngân hàng chỉ bằng một đường link đâu
 
Top