Vụ 47 tỷ tiền gửi ở Sacombank ‘bốc hơi’: NH tiếp tục chối bỏ trách nhiệm

Tavanlam

Senior Member

Ngày 3/7, TAND TP. Cam Ranh (tỉnh Khánh Hòa) mở phiên tòa xét xử vụ kiện dân sự giữa nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương (SN 1977, phường Cam Phú, TP. Cam Ranh) khởi kiện yêu cầu Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) trả 26,9 tỷ đồng và tiền lãi trả chậm.

Theo đơn của bà Hồ Thị Thùy Dương, giữa năm 2022, tài khoản của bà mở tại Phòng giao dịch Cam Ranh "bốc hơi" 46,9 tỷ đồng.

Cụ thể, bà Dương phát hiện có 12 giao dịch rút tiền và chuyển khoản mà những khoản giao dịch này bà không hề thực hiện bằng việc rút tiền trực tiếp tại quầy hay sử dụng hình thức chuyển khoản điện tử.

Trong đó, có 9 giao dịch rút tiền mặt nhưng thời gian thực hiện giao dịch đều là các khung giờ 18-21h. Phía nguyên đơn cũng đưa ra bằng chứng 2 giao dịch gần 5 tỷ đồng tại thời điểm mà vợ chồng bà Dương đi du lịch tại Phú Quốc (tỉnh Kiên Giang) có xác nhận của công ty du lịch và nơi lưu trú.

khach-hang-kien-sacombank-1859.jpg
Ông Nguyễn Quang Vinh - đại diện nguyên đơn, trình bày tại tòa.

Tại tòa, ông Nguyễn Quang Vinh - chồng bà Dương, đại diện nguyên đơn cho biết, Sacombank đã tạm trả 20 tỷ đồng nhưng lại giữ 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) của vợ chồng ông.

Ông Vinh yêu cầu Sacombank trả số tiền còn lại là 26,9 tỷ đồng và số tiền lãi chậm hơn 9 tỷ đồng. Tổng số tiền ông Vinh yêu cầu Sacombank phải trả là hơn 36 tỷ đồng. Ông Vinh cũng yêu cầu ngân hàng trả lại 2 sổ đỏ cho vợ chồng ông.

Đại diện Sacombank bác bỏ các yêu cầu của vợ chồng ông Vinh vì cho rằng 12 chứng từ rút 46,9 tỷ đồng đều có chữ ký của bà Dương. Toàn bộ các tài liệu này đã được Sacombank chuyển giao cho Cơ quan điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa.

sacombank-chi-nhanh-cam-ranh-1900.jpg
Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh.

Ngoài ra, phía Sacombank còn cho rằng 20 tỷ đồng được chuyển vào tài khoản bà Dương là tạm chi theo đơn đề nghị của vị nữ khách hàng này, không phải do ngân hàng sai nên hoàn trả. Ngân hàng này đang chờ kết luận của cơ quan chức năng liên quan đến vụ việc tố mất tiền của bà Dương.

Đại diện Ngân hàng Sacombank cho rằng việc giữ 2 sổ đỏ nói trên là thỏa thuận giữa một pháp nhân và một cá nhân.

Ngoài ra, Sacombank cho rằng vụ án này có liên quan đến vụ án hình sự tham ô tài sản xảy ra tại Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh. Vụ kiện này cần xem xét sau khi vụ án tham ô được đưa ra xét xử để tránh chồng chéo.

Ông Vinh cho biết, nhân viên ngân hàng đã đưa giấy tờ chứng từ "khống" để bà Dương ký vào trong các giao dịch trước đó. Bà Dương chỉ ký chứ không kiểm tra.

Dự kiến, phiên tòa sẽ tuyên vào sáng 4/7.
 
Túm lại là có nv đưa giấy ký khống cho bà này ký trước đó sau đó lợi dụng làm giâý rút tiền để tham ô.

Bà này chắc tin tưởng nv kiểu trước đó quen, m chuyển khoản hay làm giao dịch này cho chị, mai chị ký tên làm thủ tục sau, hay chị ký sẵn sau nay cần gì e làm nhanh luôn.

Vấn đề cũng ở khách hàng nữa tạo điều kiện và cố tình làm sai quy định
 
Phiêu nhỉ? Dạo này hơi kiểu nhiều vụ 1 thằng tự rút tiền của ngân hàng được. Không lẽ quy trình kiểm soát của ngân hàng lỏng lẻo thế à?
Ông Vinh cho biết, nhân viên ngân hàng đã đưa giấy tờ chứng từ "khống" để bà Dương ký vào trong các giao dịch trước đó. Bà Dương chỉ ký chứ không kiểm tra.
Kiểu này thằng nhân viên kia lên kế hoạch sẵn rồi. Bà kia nếu ký khống thật thì sau này cũng khó đòi nếu ko kiếm đc kẽ hở để kiện lại
 
Túm lại là có nv đưa giấy ký khống cho bà này ký trước đó sau đó lợi dụng làm giâý rút tiền để tham ô.

Bà này chắc tin tưởng nv kiểu trước đó quen, m chuyển khoản hay làm giao dịch này cho chị, mai chị ký tên làm thủ tục sau, hay chị ký sẵn sau nay cần gì e làm nhanh luôn.

Vấn đề cũng ở khách hàng nữa tạo điều kiện và cố tình làm sai quy định
đúng r, nhiều vụ thế này lắm, khách cứ chủ quan nhân viên thân quen ký sẵn giấy rút tiền/ ủy nhiệm chi đưa cho nhân viên, dăm 7 lần nó thấy khách lơ là nó tham là nó bụp, trc bên cty mình cũng chủ quan đưa cho thằng cán bộ tín dụng mấy cái ủy nhiệm chi trc để lúc đáo hạn khỏi phải mất công ấy may mà ko gặp thằng liều, chứ ko thì toi đời luôn :burn_joss_stick:
 
Ngoài ra, phía Sacombank còn cho rằng 20 tỷ đồng được chuyển vào tài khoản bà Dương là tạm chi theo đơn đề nghị của vị nữ khách hàng này, không phải do ngân hàng sai nên hoàn trả.

Đm nó, ngân hàng nói chuyện có giống đứa con nít không, họa chi tao bị mù hay nhà báo viết ngu vậy, giờ tao ra ngân hàng Sacom yêu cầu tạm chi cho tao 10 tỷ được không, nói cl gì vậy bay ? :beated::beated::beated:
 
Ngoài ra, phía Sacombank còn cho rằng 20 tỷ đồng được chuyển vào tài khoản bà Dương là tạm chi theo đơn đề nghị của vị nữ khách hàng này, không phải do ngân hàng sai nên hoàn trả.

Đm nó, ngân hàng nói chuyện có giống đứa con nít không, họa chi tao bị mù hay nhà báo viết ngu vậy, giờ tao ra ngân hàng Sacom yêu cầu tạm chi cho tao 10 tỷ được không, nói cl gì vậy bay ? :beated::beated::beated:
đọc mà ko hiểu gì à? nó bảo nó đưa 20 tỉ là tạm chi (theo yêu cầu của KH) chứ ko phải hoàn trả
 
Theo bài báo là bà này đưa nhân viên ký khống, vậy là bà này bị nhân viên lừa nên đây là việc giữa bà và nhân viên vì cả 2 đều cố tình sai quy định. Nhưng khung giờ 18-21h sao lại rút đc tiền, làm gì có ngân hàng nào làm việc giờ này nên thằng ngân hàng cũng sai luôn.
Mà mình nhớ mỗi lần rút tiền mặt tqij quầy bidv đều phải đưa cho trưởng pgd duyệt mà.
 
đọc mà ko hiểu gì à? nó bảo nó đưa 20 tỉ là tạm chi (theo yêu cầu của KH) chứ ko phải hoàn trả
không hiểu thiệt mà, ý là ngân hàng không sai, tiền tài khoản tôi thì đi hết rồi nhưng tui lên viết đơn đề nghị là ngân hàng chuyển 20 tỉ vào tài khoản là ngân hàng chuyển thiệt luôn hả ?
 
không hiểu thiệt mà, ý là ngân hàng không sai, tiền tài khoản tôi thì đi hết rồi nhưng tui lên viết đơn đề nghị là ngân hàng chuyển 20 tỉ vào tài khoản là ngân hàng chuyển thiệt luôn hả ?
tạm chi anh ơi, phải có sổ đỏ thế chấp thì ngân hàng mới chuyển 20 tỉ cho bà này
Phía ngân hàng đồng ý tạm chi để giải quyết khó khăn; đồng thời giữ 2 sổ đỏ theo sự tự nguyện của vợ chồng bà Dương. Số tiền 46,9 tỉ đồng sẽ giải quyết sau khi có kết luận của cơ quan chức năng.
 
Chỗ này nghe phiêu nè :(
Từ thực tế t thấy là có nhé. Trước đây mấy vụ này chưa bể ra, thì khách hàng ký khống nhiều lắm. Do nhiều KH chuyển tiền liên tục cũng như làm việc với Ngân hàng và 1 2 GdV nhiều năm. Nên có vụ là lười đi, hoặc có việc gấp cần chuyển nên gọi điện lên bảo làm lệnh xíu chị lên kiểu vậy. Thường thì sau đó sẽ lên ký lại.
Từ chỗ này sẽ nghĩ ra cái trò là thôi chị ký trước mai chuyển ... Nên mới có cái việc là mấy vụ như này đều có chữ ký KH.
Sau này thì bể ra nên KH cũng ko dám ký, cũng như NH cũng ko dám làm khi ko có mặt khách.
 
không hiểu thiệt mà, ý là ngân hàng không sai, tiền tài khoản tôi thì đi hết rồi nhưng tui lên viết đơn đề nghị là ngân hàng chuyển 20 tỉ vào tài khoản là ngân hàng chuyển thiệt luôn hả ?
Ngân hàng nó yêu cầu cắm sổ kìa.
Ngân hàng nó đang bảo nó ko sai
Sai ở đâu thì điều tra làm rõ, thằng nhân viên sai thì đòi thằng nhân viên
Giờ cần tiền nó chi cho 20 tỏi nhưng cắm sổ đỏ vào đây, linh động giải quyết thế còn gì
 
Ngân hàng nó yêu cầu cắm sổ kìa.
Ngân hàng nó đang bảo nó ko sai
Sai ở đâu thì điều tra làm rõ, thằng nhân viên sai thì đòi thằng nhân viên
Giờ cần tiền nó chi cho 20 tỏi nhưng cắm sổ đỏ vào đây, linh động giải quyết thế còn gì
Vậy Ngân hàng cũng giống tiệm cầm đồ nhỉ, không biết có ký thế chấp, cầm cố gì cái sổ không
 
không hiểu thiệt mà, ý là ngân hàng không sai, tiền tài khoản tôi thì đi hết rồi nhưng tui lên viết đơn đề nghị là ngân hàng chuyển 20 tỉ vào tài khoản là ngân hàng chuyển thiệt luôn hả ?
Trên báo chỉ viết vài dòng, còn quá trình làm việc, trao đổi, kiện tụng,... thì hồ sơ, giấy tờ chất núi chứ có phải nói cái là chuyển đâu.
Ở đây họ nói về vấn đề này chỉ để nhấn mạnh rằng họ chi không phải vì họ thừa nhận họ sai (trong tố tụng nếu 2 bên thừa nhận thì không phải chứng minh). Cái này là để tránh kiểu tư duy "không sai sao phải xin lỗi", "không sai sao phải đưa tiền",...
 
chờ thêm thông tin nhưng t cũng nghĩ giống vầy, khả năng là kí trước, xong có gì alo làm cho tiện, ai dè nhân viên nó tiện dùm luôn
thấy bảo là chứng từ hợp lệ, thì bà này chắc cũng thường ký trước để làm thủ tục cho nhanh rồi, KH vip thì chuyện này như cơm bữa
 

Thread statistics

Created
Tavanlam,
Last reply from
autovipvn,
Replies
219
Views
18,666
Back
Top