Từ 1/9, cá nhân giao dịch tiền số sai quy định bị phạt 100 triệu đồng

ThienTuescale · 31/8/26

Khi ocschos làm quản lý :baffle:

Marsulami · 31/8/26

Tellor đã nói:
Nếu Bin deal ko thành công với vn thì có bỏ hẳn thị trường, cấm luôn acc reg từ vn ko ae nhỉ?
downtrend chia tan nát còn có vài đồng kỉ niệm mà cb khó dễ e quá

Cấm p2p thôi thím chắc như bọn Hàn

cút qua tư bản mà sống · 31/8/26

Nam Tào đã nói:
Thế tóm lại giờ là như nào các bác nhỉ. E còn mấy trăm USDT trên Bin và nay mới 31/8 thì rút qua P2P có sao ko và nếu để qua hôm nay rút thì bị sao ạ?
Đã đọc bài rồi nhưng vẫn chưa hiểu lắm

via theNEXTvoz for iPhone

đúng luật thì 6 tháng sau khi có sàn việt, mà cashout sau đó mới bị phạm tội

nhưng luật vn mà, kiểu gì cũng sẽ có hồi tố một cách óc chó, nên nay cashout cho chắc đi nhé

ChayNgayDi · 31/8/26

Ra sàn thì bỏ hết cho tụi mày chơi 1 mình. Chỉ sợ nó chặn bina luôn thôi :whistle:

semih · 31/8/26

6 tháng sau khi có sàn chính thức đầu tiên nhé thằng lều, rung cây dọa khỉ à :angry:

Jinkent · 31/8/26

Vừa hỏi thằng chatgpt tí

1. Nghị quyết 05/2025/NQ-CP

Đây là văn bản thiết lập cơ chế thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam.

Điểm quan trọng với nhà đầu tư cá nhân:

Nhà đầu tư trong nước được giao dịch tài sản mã hóa thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được Bộ Tài chính cấp phép.

Tuy nhiên, có thời gian chuyển tiếp 6 tháng: thời hạn này được tính từ khi tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đầu tiên được cấp phép.

Sau 6 tháng đó, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được cấp phép thì có thể bị xử lý.

→ Vì vậy, 01/09/2026 không phải mặc nhiên là ngày bắt đầu cấm giao dịch Binance. Mốc 6 tháng phụ thuộc vào ngày VASP đầu tiên được cấp phép.

2. Nghị định 284/2026/NĐ-CP

Đây là văn bản quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa.

Có hiệu lực từ 01/09/2026.

Quy định mức phạt cụ thể cho các hành vi vi phạm.

Đối với nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép, mức phạt được quy định là 30–50 triệu đồng.

Điểm quan trọng: Nghị định 284 không tự đặt lại mốc 6 tháng. Khi xác định hành vi giao dịch ngoài tổ chức được cấp phép, vẫn phải đọc cùng khoản 2 Điều 7 Nghị quyết 05.

Hiểu đơn giản

Nghị quyết 05: quy định khi nào giao dịch ngoài sàn được cấp phép trở thành hành vi bị xử lý.

Nghị định 284: quy định nếu hành vi đó bị xử lý thì phạt bao nhiêu.

Do đó, không thể chỉ nhìn ngày 01/09/2026 rồi kết luận mọi giao dịch Binance P2P từ ngày này đều bị phạt 30–50 triệu.

Jinkent · 31/8/26

Được. Tôi viết lại riêng phần các case P2P, ngắn gọn và theo đúng logic pháp lý ở trên. Nghị quyết 05 có hiệu lực từ 09/09/2025, còn Nghị định 284 có hiệu lực từ 01/09/2026.
Các case mua/bán USDT qua Binance P2P
Case 1 — Ngày 01/09/2026, chưa có sàn/VASP Việt Nam đầu tiên được cấp phép
Ví dụ:
Bạn dùng tài khoản ngân hàng chính chủ, tiền hợp pháp, mua 1.000 USDT trên Binance P2P.
Không thể nói rằng giao dịch này mặc nhiên bị phạt 30–50 triệu.
Lý do: Nghị quyết 05 quy định mốc 6 tháng được tính từ thời điểm tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đầu tiên được cấp phép, chứ không phải từ ngày 01/09/2026.
→ Nghị định 284 có hiệu lực nhưng chưa đồng nghĩa mốc 6 tháng đã hết.

Case 2 — Đã có VASP đầu tiên, nhưng chưa hết 6 tháng
Ví dụ:
VASP đầu tiên được cấp phép ngày 01/10/2026.
Khi đó:
01/10/2026
↓
VASP đầu tiên được cấp phép
↓
Bắt đầu tính 6 tháng
↓
01/04/2027
Trong khoảng thời gian này, nếu bạn tiếp tục mua 1.000 USDT trên Binance P2P thì không thể chỉ dựa vào Nghị định 284 để nói bạn đã thuộc trường hợp bị phạt 30–50 triệu, vì thời hạn 6 tháng theo Nghị quyết 05 chưa kết thúc.

Case 3 — Đã hết 6 tháng
Ví dụ:
VASP đầu tiên được cấp phép ngày 01/10/2026 → hết 6 tháng vào khoảng 01/04/2027.
Sau thời điểm này:
Bạn
↓
Binance P2P
↓
Mua 1.000 USDT
Nếu Binance không phải tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép theo cơ chế của Việt Nam, giao dịch này có thể thuộc hành vi:
Nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép.
Nghị định 284 quy định mức phạt 30–50 triệu đồng cho hành vi này.
Không có nghĩa 1.000 USDT sẽ bị phạt 30–50 triệu và 100 USDT thì được miễn — điều khoản không đặt ra ngưỡng miễn theo giá trị giao dịch.

Case 4 — P2P nhưng “mua trực tiếp từ cá nhân”, không phải Binance Spot
Không nên hiểu:
“P2P là hai cá nhân giao dịch với nhau nên không thuộc quy định.”
Về bản chất, bạn vẫn đang mua/bán tài sản mã hóa; Binance P2P chỉ là cơ chế kết nối và thực hiện giao dịch.
Vì vậy, sau khi thời hạn 6 tháng kết thúc, đổi từ Binance Spot sang Binance P2P không phải là cách chắc chắn để tránh quy định.

Case 5 — Dùng tài khoản ngân hàng chính chủ
Ví dụ:
Bạn chuyển 25 triệu từ tài khoản ngân hàng đứng tên mình cho merchant P2P và nhận 1.000 USDT.
Việc này không làm Binance trở thành sàn được cấp phép.
Nhưng nó có lợi ở khía cạnh khác: nếu cần giải trình, bạn có thể chứng minh:

tiền xuất phát từ tài khoản của mình;

nguồn tiền;

giao dịch Binance P2P;

Order ID;

số tiền VND;

số USDT nhận được.

→ Tài khoản chính chủ giúp minh bạch dòng tiền, nhưng không phải “lá chắn” khỏi quy định về sàn.

Case 6 — Merchant P2P chuyển cho bạn tiền có nguồn gốc bất hợp pháp
Đây là một rủi ro khác hoàn toàn.
Ví dụ:
Nạn nhân lừa đảo
↓
Tài khoản merchant
↓
Bạn chuyển 25 triệu
↓
Bạn nhận 1.000 USDT
Bạn có thể không biết merchant đang sử dụng tiền liên quan đến lừa đảo.
Khi đó vấn đề không còn đơn thuần là:
“Binance có được cấp phép hay chưa?”
Mà có thể phát sinh việc ngân hàng/cơ quan chức năng xác minh dòng tiền, yêu cầu bạn cung cấp chứng cứ giao dịch và giải trình nguồn tiền.
Do đó, rủi ro nguồn tiền P2P cần tách riêng khỏi rủi ro phạt 30–50 triệu.

Tóm lại theo timeline

Thời điểm
Mua 1.000 USDT Binance P2P
01/09/2026, chưa có VASP đầu tiên
Không thể nói mặc nhiên bị phạt 30–50 triệu

Đã có VASP đầu tiên nhưng chưa đủ 6 tháng
Chưa đến mốc xử lý theo cơ chế 6 tháng

Đã đủ 6 tháng kể từ VASP đầu tiên
Binance không được cấp phép → có rủi ro bị phạt 30–50 triệu

Tài khoản ngân hàng chính chủ
Tốt cho việc chứng minh dòng tiền, không làm Binance thành sàn được cấp phép

Merchant P2P liên quan tiền lừa đảo/rửa tiền
Có rủi ro pháp lý riêng, không phụ thuộc đơn thuần vào mốc 6 tháng

Điểm mấu chốt: không phải 01/09/2026 → cấm Binance P2P, mà là VASP đầu tiên được cấp phép → + 6 tháng → giao dịch ngoài hệ thống được cấp phép mới bước vào vùng rủi ro xử phạt 30–50 triệu.

maybe990 · 31/8/26

phide67 đã nói:
Ai có ăn thì thôi đừng bô bô trên đây. Nằm vùng đầy ra lại tìm cách ỉa vô nồi cơm. Điển hình là vụ hộ kinh doanh. Cứ kháo nhau ngon lành, y như rằng bú cạn quần miết mấy năm trời rồi.

Tất cả là tại bọn bán khoá học , CEO lùa gà chứ bọn éo nào nữa

Red.Underwear · 31/8/26

cút qua tư bản mà sống đã nói:
đúng luật thì 6 tháng sau khi có sàn việt, mà cashout sau đó mới bị phạm tội

nhưng luật vn mà, kiểu gì cũng sẽ có hồi tố một cách óc chó, nên nay cashout cho chắc đi nhé

Có sàn việt nhưng chỉ trade bds số ko chơi btc thì cũng thế hí hí

)))

kawasaki_w175se · 31/8/26

rồi cũng như hkd thôi ae

via theNEXTvoz for iPhone

Khongcotenqn · 31/8/26

mấy a cashout hết chưa h giá k tốt như trc

(
sàn mới thì làm s để đẩy coin qua nhể

Ma Bư Mập · 31/8/26

Jinkent đã nói:
Luật này là ngoài nộp phạt thì có bị tịch thu số tiền thu được k thế ae, chứ thế thì chết à

Tang vật vụ án thì hên xui khó nói lắm. Chưa kể còn có thể bị truy tố tiếp nguồn tiền này từ đâu ra.

viper111222 · 31/8/26

vậy forex thì sao mấy a, cũng nạp sàn, thì lỡ có lợi nhuận rút về thì có bị dính ko nhỉ

hahang83 · 31/8/26

viper111222 đã nói:
vậy forex thì sao mấy a, cũng nạp sàn, thì lỡ có lợi nhuận rút về thì có bị dính ko nhỉ

thì a nộp thuế thôi, chả nhẽ ko định đóng xu thuế nào

mỗi năm ng ta đều yêu cầu tự giác kê khai đó, làm riêng 1 tk bank chỉ để mua bán cái này rồi khai thuế là xong

zzkaka · 31/8/26

aladanh đã nói:
Quốc khố bị gì à sao mở mắt ra 3 ngày 1 cái phạt nhỏ, 5 ngày 1 cái phạt lớn

Đám bảo vệ thì anh trông mong gì.
Đm cay đầu bạc vkl.

viper111222 · 31/8/26

hahang83 đã nói:
thì a nộp thuế thôi, chả nhẽ ko định đóng xu thuế nào

mỗi năm ng ta đều yêu cầu tự giác kê khai đó, làm riêng 1 tk bank chỉ để mua bán cái này rồi khai thuế là xong

nộp thuế thì đâu vấn đề gì đâu anh, vd là nộp bao nhiêu, nộp thế nào, quy định ra sao, sàn nào, chơi ở đâu, chứ để ng` ta nạp xong chơi rút về rồi rình cắn, lăm le bỏ tù ng` ta thì thôi anh ạ

leo1808 · 31/8/26

hahang83 đã nói:
thì a nộp thuế thôi, chả nhẽ ko định đóng xu thuế nào

mỗi năm ng ta đều yêu cầu tự giác kê khai đó, làm riêng 1 tk bank chỉ để mua bán cái này rồi khai thuế là xong

Có 1 ông trader forex trên youtube có đi tới sở thuế rồi, mà bên thuế bảo ko cần kê khai. :burn_joss_stick:

Vậy chứ sau này có chế tài thì hối tố rồi lôi đầu ra doạ với phạt. Kỷ nguyên gì mà nhiều thứ ngột ngạt quá, đồng ý là xưa giờ vô pháp vô thiên đi, thì giờ cho lộ trình 2-3 năm để nắn lại 1 cách hợp lý chứ đùng 1 phát ra 1 mớ nghị quyết nghị định mà ngay cả những người nằm trong hệ thống còn chưa nắm đc thì người dân đúng kiểu cá nằm trên thớt chờ ngày bị chặt.

Vanguard_VietNam · 31/8/26

Mỗi tuần t mua 30tr không sợ, vozer việc gì phải sợ tụi mõm này?

13thJan · 31/8/26

Tính cả rồi, giờ đến thời điểm có sàn, chỉ cần ra lệnh: Về sàn thì tao không truy ngược lại tiền cũ, thằng nào không về là truy ngược phạt + thuế, hỏi xem có thằng nào dám không về.

liversilver · 31/8/26

Hiện tại có 400$ nên rút về hết luôn không các bác

Thời điểm	Mua 1.000 USDT Binance P2P
01/09/2026, chưa có VASP đầu tiên	Không thể nói mặc nhiên bị phạt 30–50 triệu
Đã có VASP đầu tiên nhưng chưa đủ 6 tháng	Chưa đến mốc xử lý theo cơ chế 6 tháng
Đã đủ 6 tháng kể từ VASP đầu tiên	Binance không được cấp phép → có rủi ro bị phạt 30–50 triệu
Tài khoản ngân hàng chính chủ	Tốt cho việc chứng minh dòng tiền, không làm Binance thành sàn được cấp phép
Merchant P2P liên quan tiền lừa đảo/rửa tiền	Có rủi ro pháp lý riêng, không phụ thuộc đơn thuần vào mốc 6 tháng

Từ 1/9, cá nhân giao dịch tiền số sai quy định bị phạt 100 triệu đồng

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Senior Member

Member

Member

Đã tốn tiền

Senior Member

Chủ đề tương tự

Thống kê chủ đề

Chia sẻ trang này