Ông già Tuyết
Senior Member
Hello các thím!
Hôm qua, em đã dính một vụ lừa đảo làm thẻ tín dụng VietinBank. Em mô tả sơ về quá trình lừa đảo hy vọng giúp mọi người có thể tránh sau này.
Chiều hôm qua có 1 số máy bàn gọi em, quảng cáo là làm thẻ tín dụng VietinBank, theo em biết thì NH VietinBank hay big4 họ sẽ không cần phải quảng cáo làm thẻ như này, nhưng em vẫn đồng ý nhận lời làm thẻ.
Sau đó có 1 zalo tên là Nguyễn Thị Minh Hà add friend và hỏi thăm, họ đưa ra chương trình khuyến mãi bla bla... Sau đó hỏi là có tài khoản VietinBank iPay chưa, em bảo chưa có, nó yêu cầu em tạo tài khoản iPay. Tiếp theo là em down app, tạo tài khoản iPay theo đúng quy trình, đây là tài khoản thật, app thật luôn nhé.
Sau đó e báo với cái zalo kia là làm app xong rồi, thì nó yêu cầu mở thẻ ghi nợ nội địa.
Sau khi tạo thẻ ghi nợ nội địa xong thì nó bảo là tí sẽ có 1 nhân viên NH gọi xác minh. Sau đó có 1 số máy bàn gọi lại nội dung đại khái như này:
Sau đó em chuyển 15tr vào tk VietinBank mới tạo, để xem tụi nó sẽ làm gì tiếp theo). Chuyển tiền xong em báo lại cho cái zalo kia. Nó bảo chờ 1 tí.
Tiếp theo là có 1 số điện thoại bàn khác nữa gọi em, nói là nhân viên giám định qq gì đó. Nó bảo là bắt đầu quá trình xác minh, nó bảo mình là đọc số OTP sau cho nó. Hi, lúc này thì mình dính lừa đảo thật rồi. Em hỏi nó mày cần OTP tao để làm gì. Nó bảo là để xác minh tài khoản. Xong em chửi nó xác minh cc mày. Mày qua đây gặp tao xác minh, xong em cúp máy.
Sau khi cúp mình thì nó có gọi em mấy cuộc nữa, nhưng em không bắt máy. Sau đó em khóa thẻ ghi nợ kia, chuyển tiền về lại tài khoản em đang dùng.
Em có report cái account kia cho zalo thì họ đã banned.
Nói chung là tụi nó chưa lừa được em. Nhưng em có điểm nghi ngờ, mong mấy thím có thể thông não:
- Làm sao nó có thể tạo được giao dịch khi không có account iPay của em, em nghi ngờ nó thực hiện giao dịch bằng thẻ ghi nợ nội địa em mới tạo. Nhưng làm sao nó lại có được số thẻ để có thể thực hiện giao dịch. Em không có cung cấp bất kỳ thông tin gì cho nó ngoài số điện thoại.
Cảm ơn các thím đã theo dõi.
PS: Em thấy đa phần các vụ lừa đảo làm thẻ tín dụng này đều nhắm tới VietinBank. Em có nghi ngờ VietinBank có lỗ hổng nào đó bị tụi nó khai thác hoặc có tay trong tuồn thông tin ra ngoài. Theo em thấy các lời mời chào mà em biết xung quanh em, đều hướng tới NH VietinBank.
Update:
Sau khi em mail cho vietinbank thì họ có gọi lại. Họ cho biết là cái giao dịch của em được thực hiện bằng thẻ ghi nợ nội địa VPAY kia, giao dịch qua số thẻ. Giao dịch thực hiện qua OnePay.
Xong em có hỏi là em k cung cấp số thẻ cho ai làm sao bọn lừa đảo nó thực hiện được, thì bạn đó bảo là không trả lời được. Xong em hỏi tiếp là có check được nhân viên nào đã từng kiểm tra thông tin thẻ của em trên hệ thống không thì bạn đó cũng k trả lời được. Em có yêu cầu đóng luôn cái thẻ ghi nợ nội địa kia. Em nhờ bạn ấy gửi mail chi tiết như này. Nói chung trả lời chung chung, không giải quyết được vấn đề. Này báo công an được k mấy thím.
Update 31/5:
Hôm nay có tin nhắn của ViettelPost về đơn hàng thẻ ATM của VietinBank, thẻ e đã hủy hôm qua. Vậy đơn hàng thẻ đã được gửi từ lúc nào rồi ấy. Có khi nào chỗ người gửi thẻ không nhỉ
Hôm qua, em đã dính một vụ lừa đảo làm thẻ tín dụng VietinBank. Em mô tả sơ về quá trình lừa đảo hy vọng giúp mọi người có thể tránh sau này.
Chiều hôm qua có 1 số máy bàn gọi em, quảng cáo là làm thẻ tín dụng VietinBank, theo em biết thì NH VietinBank hay big4 họ sẽ không cần phải quảng cáo làm thẻ như này, nhưng em vẫn đồng ý nhận lời làm thẻ.
Sau đó có 1 zalo tên là Nguyễn Thị Minh Hà add friend và hỏi thăm, họ đưa ra chương trình khuyến mãi bla bla... Sau đó hỏi là có tài khoản VietinBank iPay chưa, em bảo chưa có, nó yêu cầu em tạo tài khoản iPay. Tiếp theo là em down app, tạo tài khoản iPay theo đúng quy trình, đây là tài khoản thật, app thật luôn nhé.
Sau đó e báo với cái zalo kia là làm app xong rồi, thì nó yêu cầu mở thẻ ghi nợ nội địa.
Sau khi tạo thẻ ghi nợ nội địa xong thì nó bảo là tí sẽ có 1 nhân viên NH gọi xác minh. Sau đó có 1 số máy bàn gọi lại nội dung đại khái như này:
- Nó: anh XXX cần làm thẻ đúng không?
- Em: đúng rồi.
- Nó: Cần làm thẻ hạn mức bao nhiêu?
- Em: 50tr
- Nó: Cần xác minh thì chuyển tiền vào TK Vietin mới mở 15tr thì sẽ được hạn mức x3.
- Em: Tại sao không phải là payslip, sao kê lương, HĐLĐ mà lại là xác minh bằng số tiền trong tài khoản (lúc này em đã khá chắc bọn này lừa đảo rồi)
- Nó: Chỉ cần xác minh bằng tài khoản thôi.
- Em: Ok (em ok xem thử nó sẽ làm gì tiếp theo).
Sau đó em chuyển 15tr vào tk VietinBank mới tạo, để xem tụi nó sẽ làm gì tiếp theo). Chuyển tiền xong em báo lại cho cái zalo kia. Nó bảo chờ 1 tí.
Tiếp theo là có 1 số điện thoại bàn khác nữa gọi em, nói là nhân viên giám định qq gì đó. Nó bảo là bắt đầu quá trình xác minh, nó bảo mình là đọc số OTP sau cho nó. Hi, lúc này thì mình dính lừa đảo thật rồi. Em hỏi nó mày cần OTP tao để làm gì. Nó bảo là để xác minh tài khoản. Xong em chửi nó xác minh cc mày. Mày qua đây gặp tao xác minh, xong em cúp máy.
Sau khi cúp mình thì nó có gọi em mấy cuộc nữa, nhưng em không bắt máy. Sau đó em khóa thẻ ghi nợ kia, chuyển tiền về lại tài khoản em đang dùng.
Em có report cái account kia cho zalo thì họ đã banned.
Nói chung là tụi nó chưa lừa được em. Nhưng em có điểm nghi ngờ, mong mấy thím có thể thông não:
- Làm sao nó có thể tạo được giao dịch khi không có account iPay của em, em nghi ngờ nó thực hiện giao dịch bằng thẻ ghi nợ nội địa em mới tạo. Nhưng làm sao nó lại có được số thẻ để có thể thực hiện giao dịch. Em không có cung cấp bất kỳ thông tin gì cho nó ngoài số điện thoại.
Cảm ơn các thím đã theo dõi.
PS: Em thấy đa phần các vụ lừa đảo làm thẻ tín dụng này đều nhắm tới VietinBank. Em có nghi ngờ VietinBank có lỗ hổng nào đó bị tụi nó khai thác hoặc có tay trong tuồn thông tin ra ngoài. Theo em thấy các lời mời chào mà em biết xung quanh em, đều hướng tới NH VietinBank.
Update:
Sau khi em mail cho vietinbank thì họ có gọi lại. Họ cho biết là cái giao dịch của em được thực hiện bằng thẻ ghi nợ nội địa VPAY kia, giao dịch qua số thẻ. Giao dịch thực hiện qua OnePay.
Xong em có hỏi là em k cung cấp số thẻ cho ai làm sao bọn lừa đảo nó thực hiện được, thì bạn đó bảo là không trả lời được. Xong em hỏi tiếp là có check được nhân viên nào đã từng kiểm tra thông tin thẻ của em trên hệ thống không thì bạn đó cũng k trả lời được. Em có yêu cầu đóng luôn cái thẻ ghi nợ nội địa kia. Em nhờ bạn ấy gửi mail chi tiết như này. Nói chung trả lời chung chung, không giải quyết được vấn đề. Này báo công an được k mấy thím.
Update 31/5:
Hôm nay có tin nhắn của ViettelPost về đơn hàng thẻ ATM của VietinBank, thẻ e đã hủy hôm qua. Vậy đơn hàng thẻ đã được gửi từ lúc nào rồi ấy. Có khi nào chỗ người gửi thẻ không nhỉ
Last edited:
Trường hợp của thớt không gửi thông tin thẻ mới tạo mà chúng nó đã mang đi giao dịch được thì đúng là đáng lo ngại thật
, cũng thẻ epay
