Mr.Bloom
Senior Member
Nếu tính CAGRĐược fen. Thật ra không có đúng, sai ở đây. Fen cứ theo cách nào thoải mái và dễ hiểu đối với fen là đc.
Có 2 cách để tính.
1- CAGR: như fen đã biết, bằng cách lấy giá trị đầu cuối để cho biết danh mục đã tăng trưởng ra sao.
2- XIRR (Hàm Excel): tính tăng trưởng của từng dòng tiền riêng biệt.
Nhưng cái XIRR này sẽ cho giá trị lớn hơn CAGR bởi nó có tính tăng trưởng các dòng tiền tại thời điểm đầu tư cho đến lúc kết thúc.
Kiểu như: "tôi đầu tư cả năm, tính đi tính lại thấy tiền lời có 20% mà sao cái XIRR nó hiển thị 35%"
Nếu như bao nhà đầu tư khác: chỉ cần nhìn thấy lời x% là biết lời x%, chỉ quan tâm đã lời bao nhiêu tiền... thì sử dụng CAGR phù hợp hơn vì nó đơn giản và dễ hiểu.
Còn để phân tích chuyên sâu, để làm này làm nọ phức tạp thì XIRR.
Hoặc là fen tính hết cả 2 luôn cho ez, đỡ phải bận tâm.
Ví dụ:
- Lần 1 đầu tư 100tr (tháng 1)
- Lần 2 đầu tư 20tr (tháng 6)
- Lần 3 đầu tư 50tr (tháng 9)
- Giá trị cuối năm đã bao gồm lãi là 250tr
Nếu theo công thức thì khoảng đầu tư ban đầu là 100tr tăng lên 250tr vào cuối năm, sương sương x2.5 thấy sai sai nhỉ, vì mình có bỏ thêm 20+50tr kia nữa mà?